This HTML5 document contains 42 embedded RDF statements represented using HTML+Microdata notation.

The embedded RDF content will be recognized by any processor of HTML5 Microdata.

Namespace Prefixes

PrefixIRI
n16http://linked.opendata.cz/ontology/domain/vavai/riv/typAkce/
dctermshttp://purl.org/dc/terms/
n19http://linked.opendata.cz/resource/domain/vavai/vysledek/RIV%2F26138077%3A_____%2F14%3A%230000576%21RIV15-MSM-26138077/
n9http://purl.org/net/nknouf/ns/bibtex#
n14http://linked.opendata.cz/resource/domain/vavai/riv/tvurce/
n11http://linked.opendata.cz/ontology/domain/vavai/
n10https://schema.org/
shttp://schema.org/
n4http://linked.opendata.cz/ontology/domain/vavai/riv/
skoshttp://www.w3.org/2004/02/skos/core#
n2http://linked.opendata.cz/resource/domain/vavai/vysledek/
rdfhttp://www.w3.org/1999/02/22-rdf-syntax-ns#
n6http://linked.opendata.cz/ontology/domain/vavai/riv/klicoveSlovo/
n18http://linked.opendata.cz/ontology/domain/vavai/riv/duvernostUdaju/
xsdhhttp://www.w3.org/2001/XMLSchema#
n15http://linked.opendata.cz/ontology/domain/vavai/riv/aktivita/
n7http://linked.opendata.cz/ontology/domain/vavai/riv/jazykVysledku/
n17http://linked.opendata.cz/ontology/domain/vavai/riv/obor/
n12http://linked.opendata.cz/ontology/domain/vavai/riv/druhVysledku/
n13http://reference.data.gov.uk/id/gregorian-year/

Statements

Subject Item
n2:RIV%2F26138077%3A_____%2F14%3A%230000576%21RIV15-MSM-26138077
rdf:type
skos:Concept n11:Vysledek
dcterms:description
V objemu zadlužení domácností v České republice je dominantní zadlužení prostřednictvím hypotečních úvěrů. S opakovaným růstem zadluženosti roste úvěrové riziko, které podstupují banky ve vazbě na svoji úvěrovou angažovanost. V rámci specifického vysokoškolského výzkumu Vysoké školy finanční a správní, o.p.s., který byl proveden v letech 2013 – 2014, byla potvrzena budoucí rizika v oblasti hypotečních úvěrů. Navazující výzkum je zaměřen na detailnější ověření rizik a na proces verifikace zjištění. Příspěvek základním způsobem popisuje tato zjištění, výstupy z výzkumu a proces verifikace. Jedná se především o výstupy z výzkumu rizika plynoucí z potenciálního růstu úrokových sazeb a vývoje hodnoty nemovitostí, které slouží k zajištění úvěrů. Dalším výstupem výzkumu je identifikace rizik, které jsou generovány z interních procesů jednotlivých bank. As for the volume of household debt in the Czech Republic, the prevailing debt is represented by mortgage loans. Continuous debt growth contributes to credit risk growth run by banks in relation to their credit engagement. As part of a specific university research of the University of Finance and Administration, o.p.s., which was carried out in 2013 – 2014, future risks in the area of mortgage loans were confirmed. The follow-up research focused on a more detailed risk verification and on the process of findings verification. The paper essentially describes these findings, research outputs and the verification process. This mainly involves outputs of the research of the risks resulting from the potential growth of interest rates and the course of the real estate value, which serve for the provision of credit. Another output of the research is the identification of risks which are generated from internal processes of relevant banks. V objemu zadlužení domácností v České republice je dominantní zadlužení prostřednictvím hypotečních úvěrů. S opakovaným růstem zadluženosti roste úvěrové riziko, které podstupují banky ve vazbě na svoji úvěrovou angažovanost. V rámci specifického vysokoškolského výzkumu Vysoké školy finanční a správní, o.p.s., který byl proveden v letech 2013 – 2014, byla potvrzena budoucí rizika v oblasti hypotečních úvěrů. Navazující výzkum je zaměřen na detailnější ověření rizik a na proces verifikace zjištění. Příspěvek základním způsobem popisuje tato zjištění, výstupy z výzkumu a proces verifikace. Jedná se především o výstupy z výzkumu rizika plynoucí z potenciálního růstu úrokových sazeb a vývoje hodnoty nemovitostí, které slouží k zajištění úvěrů. Dalším výstupem výzkumu je identifikace rizik, které jsou generovány z interních procesů jednotlivých bank.
dcterms:title
Mortgage loans and credit risk in the Czech Republic Hypoteční úvěry a úvěrové riziko v ČR Hypoteční úvěry a úvěrové riziko v ČR
skos:prefLabel
Hypoteční úvěry a úvěrové riziko v ČR Mortgage loans and credit risk in the Czech Republic Hypoteční úvěry a úvěrové riziko v ČR
skos:notation
RIV/26138077:_____/14:#0000576!RIV15-MSM-26138077
n4:aktivita
n15:S
n4:aktivity
S
n4:dodaniDat
n13:2015
n4:domaciTvurceVysledku
n14:1033190
n4:druhVysledku
n12:D
n4:duvernostUdaju
n18:S
n4:entitaPredkladatele
n19:predkladatel
n4:idSjednocenehoVysledku
20168
n4:idVysledku
RIV/26138077:_____/14:#0000576
n4:jazykVysledku
n7:cze
n4:klicovaSlova
Mortgage loans; Credit risk; Real estate value; Interest rate; Commission
n4:klicoveSlovo
n6:Mortgage%20loans n6:Commission n6:Credit%20risk n6:Real%20estate%20value n6:Interest%20rate
n4:kontrolniKodProRIV
[29C1A281DA0C]
n4:mistoKonaniAkce
Praha
n4:mistoVydani
Praha
n4:nazevZdroje
Výsledky ekonomického výzkumu. Sborník příspěvků z konference doktorandů na Vysoké škole finanční a správní
n4:obor
n17:AH
n4:pocetDomacichTvurcuVysledku
1
n4:pocetTvurcuVysledku
1
n4:rokUplatneniVysledku
n13:2014
n4:tvurceVysledku
Tichý, Jaroslav
n4:typAkce
n16:CST
n4:zahajeniAkce
2014-01-01+01:00
s:numberOfPages
10
n9:hasPublisher
Vysoká škola finanční a správní, o.p.s.
n10:isbn
978-80-7408-107-1